Eficacia del sistema de prevención del blanqueo de capitales: estudio del cumplimiento normativo (compliance) desde una perspectiva criminológica

Abstract

El presente trabajo analiza el sistema de prevención del blanqueo de capitales establecido en España, por infl uencia de la normativa internacional, así como su efi - cacia. Para ello se examinan las cargas impuestas a las entidades privadas y los gastos que estas soportan, y si ello tiene relación con el número de condenas por blanqueo de capitales. Hemos de adelantar la precariedad de los datos con los que contamos a nivel nacional, algo que contrasta con los numerosos estudios basados en datos más fi ables que se han realizado en otros Estados. En cualquier caso, en todos ellos parece llegarse a la misma conclusión: este sistema no está siendo todo lo efi caz que se preveía, y está generando unos costes enormes a las entidades privadas, que evidentemente se reper- cuten sobre la clientela. Con todo, es cierto también que existen determinados efectos intangibles, de disuasión de potenciales delincuentes, cuya medición es prácticamente imposible.